Организация работ по private banking (РВ) включает в себя:
1. Документарное обеспечение этой работы. Создание инфраструктуры этой работы (люди, технологии, ресурсы).
2. Выбор консультантов такого обслуживания, определение их прав, возможностей, технологии работы.
3. Обучение менеджера по private banking. Стажировки на рабочих местах, допуск к работе.
4. Планирование работ по РВ. Соблюдение правильного производственного поведения (доступности для клиента в любое время), принципов конфиденциальности работы. Оценка итогов работы, поощрения.
Структура технологической карты работы выглядит следующим образом:
• установление первичного контакта с клиентом. Изучение досье клиента, понимание его особенностей. Получение информации о чистоте капитала, рекомендаций о клиенте;
• определение программы действий со средствами клиента. Согласование с клиентом и подразделениями банка данной программы. Реализация программы;
• поддержание постоянного контакта с клиентом. Информирование клиента, внесение корректив в программу действий со средствами клиента;
• взаимодействие консультанта с сотрудниками банка по реализации просьб клиента. Информированность консультанта о банковских решениях, изменениях в тарифной политике, продуктовом ряде;
• планирование работы консультанта. Его отчетность, оценка работы, собственное развитие. Реализация такой технологии работы банковского консультанта по РВ реальна в условиях конкретного банка и дает позитивные результаты.